Mikä on indeksirahasto?
Indeksirahasto on sijoitusrahasto, joka seuraa tietyn markkinan kehitystä mahdollisimman tarkasti. Sijoittajalle indeksirahasto tarjoaa markkinan keskimääräisen tuoton matalilla kuluilla.
Indeksirahasto on sijoitusrahasto, joka tavoitteena on seurata tietyn markkinaindeksin kehitystä mahdollisimman tarkasti. Tämä tarkoittaa, että indeksirahasto sijoittaa varansa ostamalla kaikkia tietyn indeksin osakkeita tai käyttämällä muita menetelmiä indeksin tuoton jäljittelemiseksi. Indeksi voi olla esimerkiksi osakeindeksi, kuten USA:n suuryritysten kehitystä seuraava S&P 500. Indeksirahastot ovat saavuttaneet suuren suosion erityisesti yksityissijoittajien keskuudessa niiden yksinkertaisuuden, alhaisten kustannusten ja hajautushyötyjen vuoksi.
Indeksirahastoja kutsutaan myös nimellä passiivinen rahasto. Tällä tarkoitetaan sitä, että indeksirahaston salkunhoitajat eivät tee aktiivisia päätöksiä siitä, mitä osakkeita ostaa ja myydä. Sen sijaan he pyrkivät passiivisesti seuraamaan valittua indeksiä. Esimerkiksi S&P 500 -indeksiä seuraava rahasto sijoittaa kaikkiin 500 yhtiöön, jotka sisältyvät indeksiin, ja pyrkii säilyttämään samat painotukset kuin indeksissä.
Indeksirahastot ovat kasvattaneet suosiotaan viime vuosikymmeninä. Suosiota selittävät useat tutkimukset, jotka ovat osoittaneet, että valtaosa aktiivisesti hoidetuista rahastoista ei kykene päihittämään markkinaindeksejä. Siksi yhä useammat sijoittajat valitsevat passiivisen sijoitusstrategian, joka minimoi kulut ja maksimoi pitkän aikavälin tuoton mahdollisuudet.
Lue myös: Parhaat indeksirahastot 2024
Indeksirahastojen historia
Ensimmäinen indeksirahasto, First Index Investment Trust (nykyisin Vanguard 500 Index Fund), perustettiin vuonna 1976. Rahaston perusti yhdysvaltalainen John C. Bogle, joka tunnetaan indeksisijoittamisen pioneerina ja yhden maailman suurimman rahastoyhtiön Vanguardin perustajana.
John “Jack” Boglen ja Vanguardin visiona oli tarjota sijoittajille edullinen ja tehokas tapa sijoittaa laajasti osakemarkkinaan ilman tarvetta valita yksittäisiä osakkeita tai luottaa aktiivisiin salkunhoitajiin. Ensimmäinen indeksirahasto seurasi S&P 500 -indeksiä, joka koostuu 500 suuresta yhdysvaltalaisesta yhtiöstä.
Vanguardin menestyksen myötä indeksirahastojen suosio alkoi kasvaa nopeasti. 1980-luvulla ja 1990-luvulla useat muut rahoituslaitokset ja sijoitusyhtiöt seurasivat perässä, ja tarjolle tuli monia erilaisia indeksirahastoja, jotka seurasivat eri markkinoita ja sektoreita. 2000-luvulla indeksirahastot saavuttivat laajan hyväksynnän sijoittajien keskuudessa, ja niistä tuli merkittävä osa monien sijoittajien salkkuja.
Indeksirahaston hyödyt
1. Alhaiset kulut: Indeksirahastojen hallinnointipalkkiot ovat yleensä huomattavasti matalammat kuin aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa, koska niiden hallinnointi ei vaadi jatkuvaa analyysia ja aktiivista kaupankäyntiä.
2. Laaja hajautus: Indeksirahastot sijoittavat laajasti moniin eri osakkeisiin, mikä vähentää yksittäisen osakkeen riskiä ja tarjoaa automaattisesti hajautushyödyt.
3. Helppous: Indeksirahastoihin sijoittaminen on yksinkertainen tapa päästä mukaan osakemarkkinoille ilman tarvetta analysoida yksittäisiä osakkeita tai markkinoita.
4. Tuotot: Useat tutkimukset ovat osoittaneet, että valtaosa aktiivisesti hoidetuista rahastoista ei kykene jatkuvasti päihittämään markkinaindeksejä pitkällä aikavälillä. Indeksirahasto tarjoaa sijoittajille markkinoiden keskimääräisen tuoton ilman tarvetta ajoittaa markkinoita tai valita voittajaosakkeita.
5. Verotehokkuus: Rahastot ovat verovapaita yhteisöjä eivätkä ne maksa osinkoveroa tai luovutusvoittoveroa ostoista ja myynneistä.
Kuinka sijoittaa indeksirahastoon?
Sijoittaminen indeksirahastoon on yleensä hyvin helppoa. Tässä on perusvaiheet:
1. Valitse indeksi: Päätä, mitä indeksiä haluat seurata. Tämä voi olla esimerkiksi paikallinen indeksi, kuten S&P 500, tai kansainvälinen indeksi, kuten MSCI World.
2. Valitse rahasto: Etsi rahasto, joka seuraa valitsemaasi indeksiä. Vertaile eri rahastojen hallinnointipalkkioita ja muita kuluja.
3. Valitse palveluntarjoaja: Avaa sijoitustili pankissa tai sijoituspalveluyrityksessä, joka tarjoaa indeksirahastoja. Suomessa indeksisijoittajien suosimia palveluntarjoajia ovat mm. Nordnet ja Seligson.
4. Tee sijoitus: Sijoita haluamasi summa rahastoon. Voit tehdä kertasijoituksen tai aloittaa kuukausisäästämisen, jolloin sijoitat säännöllisesti tietyn summan rahastoon.
Yhteenveto
Indeksirahasto on tehokas tapa sijoittaa osakemarkkinoille. Se tarjoaa laajan hajautuksen, alhaiset kulut ja helpon tavan seurata markkinoiden kehitystä. Indeksirahastot eivät pyri päihittämään markkinoita, vaan ne tarjoavat tavan saavuttaa markkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Indeksirahastot ovat saavuttaneet suuren suosion erityisesti yksityissijoittajien keskuudessa niiden yksinkertaisuuden, alhaisten kustannusten ja hajautushyötyjen vuoksi.
